作為華爾街上的一名初級(jí)基金經(jīng)理，艾比在市值達(dá)5000億美元的聯(lián)博投資管理集團(tuán)里開始了她的新工作。在頭三個(gè)月里，她完美地處理了數(shù)千次價(jià)值近190億美元的債券交易—她從不抱怨，從未搞砸過工作，也從未休息過。

因?yàn)樗且环N算法。

不過，即便如此，艾比最初也在理解她的人類老板命令中一些微妙的含義時(shí)遇到了問題—她時(shí)常對(duì)“請(qǐng)”類似的敬語(yǔ)表示困惑。但這并不妨礙她已經(jīng)完成了公司約35％的債券交易量，該公司甚至樂觀地認(rèn)為，艾比很快就能自動(dòng)完成20多位人類組合基金經(jīng)理的大部分工作。

對(duì)于那些看到一系列技術(shù)革命重塑金融體系的觀察家來說，艾比的存在可能看起來毫不起眼，但這是華爾街正在上演的一幕：人類被人工智能取而代之，交易員們正面臨著前所未有的裁員危機(jī)。

高盛只剩三名股票交易員

時(shí)間倒回到2000年。華爾街投行高盛在紐約總部的美國(guó)股票交易柜臺(tái)雇用了600名交易員，根據(jù)投資銀行大客戶的訂單買賣股票。如今，他們只剩下了三個(gè)股票交易員。

根據(jù)美國(guó)財(cái)經(jīng)媒體Business Insider的統(tǒng)計(jì)，高盛目前33000名全職員工中，超過9000名員工是程序員和工程師。近幾年在公開場(chǎng)合，高盛CEO反復(fù)強(qiáng)調(diào)，高盛的定位已經(jīng)今時(shí)不同往日，高盛是一家技術(shù)公司。

這家成立于1869年的百年投行目前擁有的程序員和工程師，在數(shù)量上超過了Facebook、Twitter、LinkedIn這些“真正”科技公司的絕對(duì)員工人數(shù)。

“高盛在機(jī)器學(xué)習(xí)，以及根據(jù)歷史、市場(chǎng)將如何運(yùn)作方面投入了巨額的資金?！备呤⒖偛么笮l(wèi)·索洛莫表示，這使得速度變得“比資本重要得多”。

相比于人類，人工智能的優(yōu)勢(shì)是顯而易見的。早在2014年，高盛便聯(lián)合谷歌部署了一款由AI驅(qū)動(dòng)的大數(shù)據(jù)智能分析處理引擎“Kensho”。一個(gè)被廣泛用于描述Kensho功能的例子是：提問“iPhone6發(fā)布后哪些股票會(huì)漲”，它會(huì)在一秒鐘之內(nèi)給你精確的答案。

美國(guó)智能投研公司Kensho首席執(zhí)行官丹尼爾·納德勒在接受《紐約時(shí)報(bào)》采訪時(shí)說：“十年時(shí)間，高盛的員工人數(shù)將減少很多。每個(gè)主要金融公司的交易大廳內(nèi)都會(huì)發(fā)生同樣的情況。”

華爾街上另一家巨頭摩根大通也采取了類似的做法。摩根大通很早就設(shè)立了技術(shù)中心，聘用約4萬(wàn)名技術(shù)人員專門研究大數(shù)據(jù)、機(jī)器人和云基礎(chǔ)設(shè)施，技術(shù)預(yù)算達(dá)96億美元，占其總收入9％。去年，該公司還宣布使用全球首創(chuàng)的機(jī)器人來進(jìn)行他們的全球股票算法交易。在此之前，摩根大通在歐洲研發(fā)的人工智能項(xiàng)目LOXM早就已經(jīng)在交易中嘗到了甜頭。

商業(yè)智能公司Coalition 提供的數(shù)據(jù)顯示，從2011－2016年，在全球10家領(lǐng)先的投資銀行中，從事固定收益業(yè)務(wù)、股票和銀行投資業(yè)務(wù)的交易員其從業(yè)人數(shù)下降了20％以上，而今年這一趨勢(shì)也還在持續(xù)發(fā)生。

紐約人工智能技術(shù)投資人、美國(guó)競(jìng)爭(zhēng)力委員會(huì)高級(jí)顧問、AI投資人馬克·麥納維奇稱，對(duì)人工智能的投資將持續(xù)數(shù)年：“高收入的交易員會(huì)被毫不留情地拋棄，就像一群被關(guān)閉了工廠趕走的工人一樣?！?/p>

人工智能成為趨勢(shì)

在電子化交易開始占領(lǐng)市場(chǎng)時(shí)，交易員邁克爾·弗里堡就離開了華爾街。在離職后的幾年里，他接到了很多他以前做場(chǎng)內(nèi)交易時(shí)認(rèn)識(shí)的人的電話?！昂芏嗳讼蛭铱拊V。我很慶幸自己不是在50歲的時(shí)候才離開?！边~克爾·弗里堡表示。

“實(shí)際上，很少有人關(guān)心有錢有勢(shì)的華爾街交易員失去他們的工作，或是不能夠得到一億美元的投資，亦或是其他的什么。”弗里堡說：“但是他們是人，這些真實(shí)的痛苦會(huì)影響他們的家人，并且看到和聽到這些是很痛苦的?！?/p>

但另一方面，對(duì)于華爾街的資本家來說，人工智能的好處是顯而易見的。

對(duì)沖基金數(shù)據(jù)服務(wù)公司Eurekahedge追蹤了23家使用人工智能技術(shù)的對(duì)沖基金，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，人工智能的表現(xiàn)要優(yōu)于人類：“（分析師）依靠歷史數(shù)據(jù)回溯測(cè)試建立的交易模型通常無(wú)法實(shí)時(shí)提供良好的回報(bào)?！?/p>

相比人類分析師依靠對(duì)歷史數(shù)據(jù)的分析來創(chuàng)建預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)的模型，不知疲憊的人工智能24×7小時(shí)都在獲取書籍、Twitter消息、新聞報(bào)道、金融數(shù)據(jù)、企業(yè)財(cái)報(bào)、國(guó)際貨幣政策來理解全球趨勢(shì)，然后對(duì)股票、債券、商品和其他金融產(chǎn)品進(jìn)行預(yù)測(cè)。

另一方面，把這些崗位換做人工智能，人力成本將大幅降低。Coalition的報(bào)告顯示，華爾街12家最大投資銀行的銷售、交易和研究員工的平均年薪為50萬(wàn)美元，許多交易員甚至達(dá)到百萬(wàn)美元。自動(dòng)化后，這部分的收入可以直接計(jì)入公司的利潤(rùn)中。

人工智能接管交易工作還有另一個(gè)好處。 人工智能對(duì)沖基金公司Aidyia首席科學(xué)家本·格策爾說，他的機(jī)器永遠(yuǎn)不需要人工干預(yù)。“如果我們都死了，它仍會(huì)繼續(xù)交易。”

事實(shí)上，這樣的事情也不僅僅發(fā)生在華爾街，人工智能取代勞動(dòng)力已經(jīng)成為一種趨勢(shì)。

國(guó)際機(jī)器人技術(shù)聯(lián)合會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2015年全球大部分發(fā)達(dá)國(guó)家工業(yè)自動(dòng)化步伐加快，全球每1萬(wàn)名員工之中，就有66名是“機(jī)器人”；到了2016年，這比例已升至每1萬(wàn)名員工，就有74名是“機(jī)器人”。當(dāng)中，歐洲機(jī)器人密度達(dá)每1萬(wàn)就有99名；美洲和亞洲密度分別是每1萬(wàn)名員工當(dāng)中，有84及63名。白宮在一份名為“人工智能，自動(dòng)化和經(jīng)濟(jì)”的報(bào)告中提出，預(yù)計(jì)未來十年里人工智能代替人類工作的比例將從現(xiàn)在的9％上升到47％，接近一半。

規(guī)模達(dá)350億美元的量化對(duì)沖基金Two Sigma聯(lián)合創(chuàng)始人大衛(wèi)·西格爾表示，絕大多數(shù)人從事的工作并不涉及超高的價(jià)值：“他們從事著很常規(guī)的工作，而在這些工作上，計(jì)算機(jī)能做得更好?！边@就像是內(nèi)燃?xì)馊〈笋R匹，ATM取代了很多銀行柜員一樣。

機(jī)器還不夠完美

嘉信理財(cái)和全球最大投資管理公司貝萊德都已經(jīng)注意到這點(diǎn)，貝萊德2015年8月底宣布將收購(gòu)專注于智能理財(cái)領(lǐng)域的初創(chuàng)公司Future Advisor；嘉信同樣開發(fā)了在線財(cái)富管理工具。

審計(jì)師們也危機(jī)感十足。世界四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一的德勤2016年宣布，與Kira Systems合作，將人工智能引入會(huì)計(jì)、稅務(wù)、審計(jì)等工作中，代替人類閱讀合同和文件。

但不得不承認(rèn)的事實(shí)是，人工智能仍不夠完美。

《玻璃籠子：我們的計(jì)算機(jī)如何改變我們》一書的作者尼古拉斯·卡爾預(yù)測(cè)說，盡管計(jì)算機(jī)將幫助人們并幫助消除不必要的偏見，但他們不會(huì)復(fù)制人類思維中難以捉摸的部分。

“在許多情況下，你腦子里發(fā)生的事情正在發(fā)生在潛意識(shí)或直覺層面，并將其轉(zhuǎn)化為數(shù)字，這是一個(gè)完美的算法也很難做到的?！笨栒f?！斑@種將非常微妙的決策技巧并將其完全轉(zhuǎn)化為機(jī)器的想法至少是不成熟的，并且可能是根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。”

即使在編碼人員克服了這些技術(shù)問題之后，他們的軟件也需要經(jīng)常進(jìn)行微調(diào)。高盛風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（SecDB）的首席架構(gòu)師邁克爾·杜博諾表示，這是銷售人員和貿(mào)易商至少在現(xiàn)在不會(huì)過時(shí)的原因之一。

“他們的心智模式可能比大多數(shù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)更復(fù)雜?！倍挪┲Z說，“在短期內(nèi)，人工智能不會(huì)像人們預(yù)想的那樣發(fā)展快速。它將經(jīng)歷一系列的適應(yīng)和初始階段：看似它會(huì)解決所有問題，但只解決一小部分問題，然后重置，如是反復(fù)?！?/p>

此外，因?yàn)樯婕袄妫A爾街的高管們會(huì)傾向于維持現(xiàn)狀，這使得技術(shù)的推進(jìn)更為遲緩。

“高層管理人員很少想要改變，他們希望保持一個(gè)已經(jīng)為他們工作了幾十年的系統(tǒng)?！被羧A德資產(chǎn)管理公司和美國(guó)銀行的前交易員曼西·辛格爾說，“當(dāng)涉及許多高層和預(yù)算時(shí)，事情就會(huì)變得政治化，而且有些管理者不想放棄控制權(quán)?！?/p>

華爾街的一個(gè)公開秘密是：許多公司依然使用老化的電腦，電子表格和各種數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在還沒有同步的服務(wù)器中。用機(jī)器替換意味著把自動(dòng)化推到一個(gè)重要的位置，處于職業(yè)生涯巔峰的高管們當(dāng)然不愿意迎來一個(gè)不再需要他們的時(shí)代。

時(shí)代周報(bào) 梁耀丹